在数字经济浪潮下,虚拟货币交易看似为投资者打开了一扇通往新财富领域的大门,但实则暗藏诸多风险,甚至可能触碰法律红线,导致当事人被请进派出所。
虚拟货币交易不受我国法律保护,原因在于其相关业务活动属于非法金融活动。2021 年,中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,明确指出开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等,都涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动,一律严格禁止,坚决依法取缔。若开展相关非法金融活动构成犯罪,还将依法追究刑事责任 。
买虚拟币被叫去派出所,常见情形之一是陷入虚拟货币交易诈骗。比如,2025 年 4 月南京六合发生的一起案件,犯罪嫌疑人王某以高价收购 “USDT”(一种虚拟货币)为由,诱使郭先生将价值 19 万余元的虚拟货币转入其指定钱包地址,随后却拉黑郭先生拒绝付款 。郭先生发现受骗后报案,警方迅速侦破案件,成功抓获王某并追回全部涉案资金。在这类诈骗案件中,受害者往往因追求虚拟货币交易的高额利润,放松了警惕,落入不法分子精心设计的陷阱,最终不仅财产受损,还因配合警方调查被要求前往派出所。
部分人参与虚拟货币交易,可能会在不知情的情况下沦为犯罪分子的帮凶。例如,2024 年 8 月,邵阳县居民王某某通过网页链接下载 UBANK 软件,在平台上注册账号、绑定银行卡,通过买卖虚拟货币获利,结果其名下银行卡因涉嫌电信网络诈骗,涉案资金 10495 元 。王某某因出借银行卡参与虚拟货币交易的违法行为,被公安机关依法行政处罚。这种情况在虚拟货币交易中并非个例,由于虚拟货币交易具有匿名性、跨境性等特点,易被不法分子利用来进行洗钱、电信诈骗等违法犯罪活动,而参与其中的普通投资者,可能在无意间为这些非法行为提供了资金流转渠道,从而被警方传唤调查。
虚拟货币交易平台多在境外,缺乏有效监管,交易过程难以追踪,一旦出现问题,投资者的合法权益难以得到保障。即便未遭遇诈骗或参与违法犯罪活动,虚拟货币价格的剧烈波动也可能导致投资者血本无归。以比特币为例,其价格在 2021 - 2025 年间多次出现过山车式涨跌,市场行情极不稳定。在这种高风险的交易环境下,投资者不仅要承受巨大的心理压力,还可能因投资失败引发个人财务危机,甚至可能因与虚拟货币交易相关的纠纷,被要求前往派出所协助调解或调查。
买虚拟币这一看似普通的投资行为,背后隐藏着诸多法律风险与社会危害。投资者应充分认识到虚拟货币交易的非法性与高风险性,树立正确的投资理念,远离虚拟货币交易。若已陷入相关纠纷或被警方调查,应积极配合警方工作,如实说明情况,依法维护自身合法权益。同时,相关部门也应持续加大对虚拟货币交易的监管和打击力度,维护金融市场秩序与社会稳定。